Diritto Penale · Bancarotta e reati della crisi d'impresa
Ricorso abusivo al credito
Il ricorso abusivo al credito (previsto dal CCII, già art. 218 l. fall.) punisce l'imprenditore che ricorre o continua a ricorrere al credito dissimulando il proprio stato di dissesto o di insolvenza.
Che cos'è
Il reato tutela il ceto creditizio e la correttezza dei rapporti di finanziamento: colpisce l'imprenditore che ottiene credito occultando la reale situazione di crisi, così esponendo i finanziatori a un rischio taciuto.
Elementi costitutivi
Ricorso o prosecuzione del ricorso al credito
Dissimulazione del dissesto o dello stato di insolvenza
Dolo.
La difesa dello Studio
La difesa verifica la consapevolezza dello stato di crisi al momento della richiesta di credito e l'effettiva condotta dissimulatoria (rispetto alla mera fisiologica difficoltà). La ricostruzione della situazione economico-finanziaria e delle informazioni fornite ai finanziatori è centrale.
Domande frequenti
Chiedere un prestito in difficoltà è reato?
No di per sé: lo è solo se si dissimula ai finanziatori il dissesto o l'insolvenza.
Serve la liquidazione giudiziale?
Il reato si inquadra nel sistema dei reati della crisi; va verificato il contesto procedurale concreto.
Altri approfondimenti in bancarotta e reati della crisi d'impresa
Bancarotta fraudolenta patrimoniale — Bancarotta fraudolenta patrimoniale (art. 322 CCII / 216 l. fall.): distrazione, occultamento, dissipazione dei beni. Pena 3-10 anni. Difesa a Milano, IIILEX.
Bancarotta fraudolenta documentale — Bancarotta fraudolenta documentale (art. 322 CCII / 216 l. fall.): scritture sottratte, distrutte o tenute per impedire la ricostruzione. Difesa a Milano, IIILEX.
Bancarotta fraudolenta preferenziale — Bancarotta preferenziale (art. 322 CCII / 216 co. 3 l. fall.): pagamenti e garanzie che violano la par condicio creditorum. Difesa a Milano, IIILEX.
Bancarotta semplice patrimoniale — Bancarotta semplice patrimoniale (art. 323 CCII / 217 l. fall.): spese eccessive, operazioni imprudenti, aggravamento del dissesto. Pena 6 mesi-2 anni. IIILEX.
Bancarotta semplice documentale — Bancarotta semplice documentale (art. 323 CCII / 217 l. fall.): scritture non tenute o tenute irregolarmente senza dolo di frode. Difesa a Milano, IIILEX.
Bancarotta impropria societaria — Bancarotta impropria (artt. 329-330 CCII / 223-224 l. fall.): responsabilità di amministratori, sindaci, direttori e liquidatori. Difesa a Milano, IIILEX.
Bancarotta da operazioni dolose — Bancarotta impropria da operazioni dolose (artt. 329-330 CCII / 223 l. fall.): dissesto causato da operazioni dolose degli organi sociali. Difesa a Milano, IIILEX.